Descubre los mejores recursos para asesores de seguros en cada etapa de su carrera, desde principiantes hasta dueños de...
Ser asesor de seguros no es solo vender pólizas. Es construir confianza, criterio financiero, disciplina comercial y, con el tiempo, una verdadera empresa personal. Sí, la marca personal es importantísima para un asesor.
Si eres asesora o asesor y hoy sientes la motivación pero también andas un poco abrumado, respira: cada etapa tiene sus propios retos… y sus propios recursos ideales. Aquí te compartimos una guía práctica, pensada como un viaje de crecimiento profesional. Así que no olvides guadar y compartir este artículo con ese colega que también necesita sentirse con mayor preparación y respaldo.
Etapa 1: apenas vas arrancando (0 a 2 años)
El reto principal en esta etapa es aprender sin frustrarte, entender los productos y atreverte a vender. Quizás en la promotoría en la que estás escuchas de muchos otros asesores que lograron esto o aquello, que ganan tanto al mes, que comenzaron su carrera con súper ultra velocidad. Bueno, sí, se vale escucharlo para motivarte, pero no te frustres. Esta es una profesión como de maratón y lo que siembres en los primeros dos años será la base de todo un negocio de muchos años.
Analicemos qué recursos necesitas:
1. Capacitación básica estructurada
Necesitas entender qué es un seguro de vida, un seguro de gastos médicos mayores y un plan personal de retiro (PPR), así como en qué forma se usan, para qué sirve y qué perfil de compradores hay. En las capacitaciones debes llevar actitud de alumno, porque debes enamorarte del maravilloso producto que vas a ofrecer.
Aquí una promotoría sólida marca la diferencia… como Certeza Aseguradora, por eso te invitamos a que nos mandes un mensaje para conocerte mejor y ayudarte a potenciar tu talento en esta increíble carrera:
2. Guiones y procesos comerciales
En esta carrera la improvisación no existe. Después de todo estamos hablando de la salud y protección de tus clientes. Por esos necesitarás guiones, con los que practicarás, cómo iniciar una conversación, cómo hacer un diagnóstico, cómo presentar una propuesta y cómo cerrar sin presión, entre otros.
No te canses de practicarlo y aprenderlo hasta que te salga natural.
3. Mentoría cercana
Si vas empezando en esto y te dejan solo, muy difícilmente persistirás. Un asesor nuevo sin acompañamiento suele rendirse rápido.
Un asesor acompañado aprende más rápido y se equivoca menos.
💡 Recurso imprescindible: una red que te capacite gratis y te acompañe.
Etapa 2: asesores con más de 2 años (¡los supervivientes!)
El reto principal es dejar de “picar piedra” y empezar a vender con estrategia. Sí, a esta altura ya te acabaste eso de andarle vendiendo a familiares y amigos, ya te tienes que consolidar y debes buscar las mejores formas para lograrlo. De hecho, muchos asesores coinciden en que hasta el quinto año de trabaj se sabe quién sí puede quedarse en esta profesión.
¿Qué necesitas?
1. Educación financiera avanzada
Volverte un pro en temas de planeación patrimonial, estrategias fiscales básicas y diseño de soluciones integrales. Te darás cuenta de que tu cliente ya no compra una póliza, compra criterio.
2. Marketing personal y digital
Básico, debes aprender a usar RRSS con intención, comunicar confianza (y no urgencia) y posicionarte como un experto.
3. CRM y organización comercial
El seguimiento ya no puede ser mental ni en libretas:
- Agenda digital
- Seguimientos automáticos
- Control de renovaciones
Es muy importante que en esta etapa inviertas en sistemas y capacitación constante… como la que te ofrecemos en Certeza Aseguradora. De verdad, ¿qué esperas para contactarnos?
Etapa 3: asesores consolidados (5 a 10 años)
El reto principal:
Aquí se trata de escalar sin perder calidad de vida. Es decir, mantener tus horarios y todas esas bondades que, seguramente, te trajeron en un inicio de esta maravillosa profesión. ¿Cómo seguir cosolidándote sin que te haga falta el tiempo?
Necesitas…
1. Especialización
- Es momento de echar pluma y definir cuál es tu nicho. Sí, ese tema súper específico por el que se te va a reconocer.
- Debes decidir también cuál es tu producto estrella: ¿de vida, GMM, de retiro? Tú lo decides y sabrás por qué.
- Y finalmente debes estudiar e implementar procesos en cualquiera de tus tareas. La repetición hace al maestro.
2. Marca personal sólida
Manos a la obra porque te toca construir reputación (usa testimonios en redes sociales), generar contenido de valor (de nuevo, apóyate en redes sociales), y convertirte en referente.
3. Delegar inteligentemente
En esta etapa es cuando comienza a tomar forma la posibilidad de tener tu despacho. Consigue un asistente, apoyo administrativos y apoyo comercial. Ten en mente que tu tiempo vale más vendiendo y asesorando que haciendo todo.
Etapa 4: asesores que ya abrieron su propio despacho
El reto principal:
Aquí es cuando las cosas se ponen muy interesantes y dejas de ser la asesora o asesor patrimonial y te conviertes en una empresaria profesional en herramientas financieras. No solo las palabras cambian, todo lo hace. Te posicionas como líder, formas tu equipo, implementas sistemas, obtienes resultados más rápidos. Llegar a esta etapa no solo se consigue por años. También por número de clientes.
Analicemos qué necesitarás…
1. Liderazgo y formación de equipos
Porque aquí ya no solo asesoras…. aquí formas a tu equipo, tu despacho y tu empresa. Por eso tienes que diseñar una cultura que quieras implementar. Una que te inspire. Es momento de construir con tu visión y compartir estos pensamientos con tu equipo.
2. Procesos y cumplimiento
Necesitas claridad en:
- Ética
- Normatividad
- Experiencia del cliente
Son clave para que tu despacho lleve tu firma.
3. Alianzas estratégicas
Promotorías, aseguradoras, expertos fiscales, financieros y legales. ¿A quién más podrías llegar? ¿Quién quieres que sea tu embajador? ES importante que consideres que no solo te representas a ti, también a tu despacho y a tu promotoría, así que analiza fríamente con quién te alías.
Con todo esto dominado, a tu empresa le quedan 50 años más.
Nadie crece solo en este negocio
El crecimiento del asesor de seguros no es lineal. Tiene pausas, aprendizajes, ajustes y momentos de gran momentum. Y como pudiste notar en este artículo, se necesita de mucho apoyo externo. Algo que nos encanta de esta profesión es que te permite crecer acompañado y con mucha estabilidad.
Por eso creemos en:
- Capacitación gratuita y constante
- Acompañamiento real
- Comunidad y apoyo entre asesores
- Compromiso con la cultura financiera en México
Si estás empezando, creciendo o consolidándote, hay recursos para ti… y estamos felices de ayudarte a encontrarlos.
Ya sabes dónde encontrarnos…